uk en de fr pt it

Одна людина допомогла Credit Suisse заробити мільярди на російських олігархах - Bloomberg

Одна людина допомогла Credit Suisse заробити мільярди на російських олігархах - Bloomberg
114
0
Dilbar є зразком надлишковості у морській справі. На замовлення російського мільярдера Алішера Усманова найбільша супер-яхта у світі має чотири каскадні балкони, дві вертолітні майданчики та найбільший внутрішній басейн у своєму роді. Німецька верф Lürssen називає її однією з найскладніших яхт, які вона коли-небудь будувала.

Оплата за плавучий палац, вартість якого, за оцінками, перевищує 600 мільйонів доларів, потребувала аналогічних масштабів. 512-футовий бегемот був профінансований за допомогою кредиту в розмірі 300 мільйонів доларів від Credit Suisse. Цей кредит отриманий зусиллями людини, яка протягом останніх двох десятиліть перетворилася на банкіра найбагатших росіян: Бабака Дастмальчі. Про нього розповідає Bloomberg.

62-річний чоловік зайняв прибуткову нішу для Credit Suisse, яка задовольняє потреби надзаможних: на своєму піку швейцарський кредитор керував понад 60 мільярдами доларів, що належали багатим росіянам, регулярно приносячи від 500 до 600 мільйонів доларів доходу на рік. Про це розповіли обізнані люди, які попросили не бути ідентифікованими під час обговорення приватної інформації. Крім Усманова, серед інших магнатів, які працювали з Дастмальчі, були Роман Абрамович, Віктор Вексельберг, Олег Дерипаска, Андрій Мельниченко та Михайло Фрідман. 

«Credit Suisse дуже активно підхідить до вербування багатих росіян, використовуючи їхні зв’язки з російською елітою», — сказав Керн Александер, кафедра права та фінансів Цюріхського університету. 

Тепер цей довгий, прибутковий біг раптово зупинився. Вторгнення росії в Україну в лютому перетворило Усманова та десятки інших багатих росіян на економічних вигнанців. Багато з них потрапили під санкції Європейського Союзу та Великобританії, а різні активи — від майна до футбольних клубів до розкішних яхт — конфісковані владою. У зв’язку з цим у відділу росії в банку залишилося лише невелику справу, окрім регулярних зборів за управління готівкою, що перебуває на заморожених рахунках.


Це є помітним ударом по ключовому бізнесу Credit Suisse. Компанія починає стратегічну перебудову, спрямовану на відділення від скандалів минулих років і поганого управління ризиками. Нова стратегія закликає ще більше покладатися на обслуговування багатих і менше на нестабільний торговельний бізнес, де доходи впали вдвічі в першому кварталі.

Для Credit Suisse, яка вже намагається перегорнути сторінку зі скандалами, які коштували їй мільярдів доларів і незліченної шкоди репутації, втрата бізнесу, який конкурував з його присутністю на Близькому Сході, є черговою вибоїною на шляху до відновлення. Банк вплутаний в окрему дорогу  судову справу, пов’язану з шахраєм-банкіром і операціями, пов’язаними з багатими клієнтами. Досі не схоже, що ця справа завершиться скоро.

Ця історія заснована на інтерв’ю з людьми, близькими до Дастмальчі та його роботою в Credit Suisse. Вони говорили на умовах анонімності, обговорюючи приватні справи. Звернувшись електронною поштою, Дастмальчі направив запити на інтерв’ю до Credit Suisse.

"Credit Suisse не може коментувати відносини з потенційними клієнтами", - сказав банк у відповідь на письмовий запит на коментар. "Також не коментується рахунки, які ніколи не існували, і рахунки, які банк закрив кілька років тому".


Credit Suisse — далеко не єдиний банк, який шукав бізнесу з багатими росіянами, але він виділяється розміром свого ризику. Кредитор каже, що близько 33 мільярдів доларів приватного майна, яким він керує, належить багатим російським особам. Це на 50% більше, ніж у UBS Group AG, незважаючи на те, що її суперник у Цюріху має набагато більші загальні оберти. 

Оскільки бізнес, що обслуговує багатих росіян, зазнав удару, деякі з приблизно 70 співробітників тепер зайняті тим, що допомагають перенапруженим командам з дотримання вимог стежити за тим, які активи клієнтів підпадають під санкції. Але основна частина була переміщена в райони, зосереджені на інших клієнтах, включаючи Лондон і Цюріх, тоді як інших було звільнено.

Зі свого боку, Дастмальчі повністю зосередився на клієнтах на Близькому Сході та Західній Європі, працюючи разом із головою інвестиційного банку Крістіаном Мейснером.

Credit Suisse увійшла в росію невдовзі після розпаду Радянського Союзу. Рання поява у країні дала їй перевагу в епоху золотої лихоманки, яка допомогла невеликій групі росіян, яких часто називають олігархами, створити величезні статки. І хоча в інших фірмах також є банкіри, які працюють із багатими росіянами, Дастмальчі визначив себе як інструмент для вирішення проблем для найбагатших клієнтів із регіону.

Він дружить з Усмановим багато років, допомагаючи узбецько-російському магнату фінансувати його величезні активи, які включають широкофюзеляжний літак Airbus A340, який зазвичай вміщує понад 300 пасажирів, глобальний портфель нерухомості і донедавна велику частку в лондонському футбольному клубі «Арсенал».

Кожного разу, коли гігантська яхта Dilbar швартувалася в Монако для щорічного яхт-шоу, Дастмальчі часто проводив час на борту, щоб поспілкуватися з Усмановим та його оточенням — весь час бронюючи номер у готелі в князівстві, щоб дотримуватися політики компанії, розповідають люди, знайомі з цим питанням.

Сам Дастмальчі походить з району, що розташований далеко від бухти мільярдерів у Монако або вулиці Банхофштрассе у Цюріху, де розташовані офіси Credit Suisse та UBS. Він виріс у Тегерані та навчався в США, отримавши ступінь бакалавра економіки в Університеті Джорджа Вашингтона. Дастмальчі розпочав свою кар'єру в McKinsey у Вашингтоні, а потім попрацював у Нью-Йорку та Німеччині. Пізніше він перейшов до Діна Віттера з Morgan Stanley, ставши керівником приватного бізнесу американського банку в Німеччині.


У 2001 році він перейшов до Credit Suisse, щоб очолити нещодавно створений глобальний сімейний офіс, який обслуговує клієнтів, що приносять щонайменше 50 мільйонів євро активів. Це поставило його на потрібну позицію, аж у наступні роки до Швейцарії прийшла новостворена еліта з росії.

Крім Усманова, Дастмальчі працював з Романом Абрамовичем, який попросив банкіра Credit Suisse допомогти йому з — врешті невдалою — заявкою на проживання  на ексклюзивному швейцарському гірськолижному курорті Верб’є, повідомили люди, знайомі з цим питанням.

Дастмальчі також прийшов на допомогу Віктору Вексельбергу, щоб допомогти зміцнити портфель швейцарських компаній, коли його головний банк у Швейцарії, UBS, проходив через процедуру отримання державної допомогу під час фінансової кризи 2008 року. В результаті росіянин переклав більшу частину свого багатства в Credit Suisse. 

Хоча він добре володіє німецькою (бо народився від матері-австрійки), а також англійською, Дастмальчі не володіє вільно російською. Для деяких російських клієнтів це було плюсом, оскільки мовний бар’єр тримав його на крок від московської кліки та пліток.

Серед колег Дастмальчі заслужив репутацію приватного банкіра, здатного як зачарувати клієнтів, так і керувати складними вимогами щодо фінансування покупок великих яхт і приватних літаків. Люди, обізнані з роботою відділу, кажуть, що його робота з великими чеками сприяла досягненню цільових показників доходів підрозділу wealth division.


Але у 2014 році російське бюро зіткнулося з серйозними проблемами, коли росія анексувала Крим, поклавши початок першій хвилі санкцій з боку Європи та США. Правила дотримання та вимоги know-your-customer вже ставали набагато жорсткішими, а олігархи, які розбагатіли за президентів Бориса Єльцина та володимира путіна, ставали навантаженням для банку, навіть якщо урядові обмеження, введені того року, все ще були відносно вузькими.

Банк відмовився від деяких відносин, у тому числі з Сулейманом Керімовим, після публічного податкового спору у Франції, пов’язаного з його майном на Французькій Рив’єрі, повідомили люди, знайомі з цим питанням. 

Потім у лютому вторгнення путіна в Україну та хвилі нових санкцій привели до того, що російський офіс зупинився. Сотні мільйонів активів клієнтів були заморожені, і банкіри кинулися згортати кредити іншим, хто може бути наступним у санкційних списках, що постійно розширюються.

«Ви в принципі не можете їх торкатися», - сказав виконавчий директор Credit Suisse Томас Готтштейн під час дзвінка, щоб обговорити прибутки минулого місяця. «У нас взагалі немає нового бізнесу з російськими клієнтами».

У результаті очікується, що дохід від торгівлі та кредитування впаде майже до нуля. Колись вигідне фінансування покупок приватних компаній або яхт повністю випарувалося.

Що ускладнює ситуацію для банку, російський бізнес, що занепав, є не єдиною серйозною перешкодою, яка стоїть перед банкіром. 

Глибокі зв’язки Дастмальчі з росією притягнули його до розслідування, проведеного прокуратурою Женеви. Справа точиться навколоо того, чи слід Credit Suisse нести кримінальну відповідальність за шахрайство, вчинене колишнім зірковим банкіром, який став злочинцем, - Патрісом Лескодроном. Той був засуджений у 2018 році за підробку торгів та інших операцій, багато з яких стосувалися російських клієнтів.



Credit Suisse сказав, що Лескодрона «не підтримував жоден інший співробітник Credit Suisse у його злочинній діяльності». Дастмальчі, якого ніколи не називали підозрюваним у справі Лескодрона, допомагав наглядати за клієнтами француза. За останні місяці його двічі допитувала прокуратура, щоб надати інформацію про те, що він знав про Лескодрона, коли останній розпоряджався грошима грузинського мільярдера Бідзіни Іванішвілі.

«Кожного разу, коли Credit Suisse отримує ознаки можливого неправомірного використання рахунку для незаконної діяльності, ми вживаємо необхідних заходів відповідно до чинних законів і правил», – йдеться у повідомленні банку.

Згідно з копією березневого рішення, у відповідному рішенні на Бермудських островах старшого банкіра розкритикували за те, що він не розкрив ступінь його обізнаності про ранні правопорушення Лескодрона. Суддя на Бермудських островах оцінив збитки Іванішвілі від Credit Suisse у понад 550 мільйонів доларів і постановив, що її компанія зі страхування життя «заплющила очі» на поведінку банкіра-шахрая.

Випадок з Бермудськими островами спонукав Credit Suisse опублікувати попередження про прибуток у квітні, що погіршилося через списання приблизно 200 мільйонів доларів на ризики банку, пов’язані з росією.

У справі Лескадрона, банк обвинувачують в тому, що він не вжив усіх заходів, необхідних для запобігання злочину. Існує реальна можливість, кажуть люди, знайомі зі слідством, що це призведе до суду в Женеві та виклику Дастмальчі для надання свідчень. Credit Suisse заявила, що ні кримінальне провадження проти Лескодрона, ні будь-які інші розслідування «поки що не виявляють жодних фактів, які б підтверджували кримінальні скарги проти банку».

А що відбувається з людиною, яка регулярно відповідала на телефонні дзвінки, коли дзвонили олігархи? Санкції не дозволяють Дастмальчі вести бізнес з такими, як Усманов і Вексельберг. Протягом останніх 10 років Дастмальчі відповідав за провідних клієнтів у всьому регіоні EMEA. Як посередник найбагатших у світі, він керує елітною командою, яка піклується про, як Credit Suisse називає, «підприємців із великим капіталом».

Тим часом Dilbar знерухомлений у явно негламурному оточенні. Закрите білим брезентом у сухому доку Гамбурга гігантське судно було конфісковано німецькою владою. На даний момент малоймовірно, що судно з’явиться на цьогорічному яхт-шоу в Монако у вересні, щоб знову зустріти Дастмальчі — чи когось іншого — на борту.

Коментарі (0)
Додати